理財規劃的目的--理財為那樁

理財規劃的目的--理財為那樁

理財，是為了更美好的人生目標

理財規劃就像你今天準備開車去旅行, 你會在地圖上標明所在位置、中途點與目的地。你需要好好計劃並實現你生命中的夢想藍圖。無論是購屋、組織家庭、創業、子女教育，或甚至是為了能愜意退休享樂等。


在著手這趟人生的旅程前, 你首先要把可用的資源找出來, 比如說收入、資產、負債是多少? 當手頭上有這些可用的資源, 你可以開始規劃路線, 理財規劃會為你指出到達目的地的最佳路線。
理財規劃也可以告訴你, 就你已經有的準備與現有的資源, 你多快可以抵達目的地, 理財規劃透過理財試算、預算與花費的控制的方式可以讓你把你的每一分錢的效益發揮到最大, 因為規劃的效益結果所省下的錢, 可以讓你更快抵達目的地, 或是增加新的目的地。

誰能協助我進行規劃？

如果你沒有時間或相關的財務專業知識，你會需要一個符合資格的專業財務顧問的協助，來釐清你的目的地(目標)，設定達成的最佳路線。為了建立你的財務資產，也需確保各方面緊急備用資源能夠到位，以應付可能發生的風險，因此建議還是找一個符合資格的專業財務顧問來協助您來做理財規劃。

理財規劃的執行步驟為何？

依據不同的內容需求，每件規劃案執行方式可能在順序或項目比重上有所差異，通常一個完整的規劃至少包含了以下項目：

常見的理財規劃服務有哪些 ？

• 現金流規劃：包含儲蓄、收入、支出、負債、貸款、失業、緊急事件等。
• 保險規劃：包含人身基本保險、產物險等。
• 投資規劃：包含風險、變現性、市場性、時間性、投資稅負、投資配置、投資工具分析等。
• 教育規劃：包含子女或個人的教育基金、留遊學基金、學貸規劃等。
• 稅務規劃：包含所得稅、贈與稅、遺產稅或其他個人及商業性稅捐。
• 退休規劃：退休前儲蓄投資、退休時請領並配置退休金、退休後收支管理等計畫。
• 繼承規劃：遺產繼承、轉讓、信託等相關稅負及法律問題。