財務顧問可以協助做什麼理財規劃?

專家助理財：財務顧問的重要性

財務顧問可以協助做什麼理財規劃?
　

財務顧問可以協助你設定可實現的理財目標

1. 財務健全度檢查,檢視你的收入、支出,資產、負債,保險、稅務、投資及不動產等
2. 協助建立一全面性、實際可行的計劃,利用解決財務上的問題及建立健全財務來完成你的財務目標
3. 計劃付之實行及進度追蹤管理理財目標分析與完成規劃,財富計劃:(購屋、子女教育基金、退休規劃...)完成進度追蹤與管理,投資理財目標與管理,
   定期檢視財富目標進度
4. 因應以下因素的變化做調整,使計劃正常進行:目標、個人狀況、人生各個階段不同、商品、市場及稅法等的改變
5. 其他規劃:遺產贈與傳承規劃,信託規劃,稅務規劃

找誰來幫我做理財規劃?如何找到合適的財務顧問?

理財規劃因為是替個人與家庭做財務、投資等領域的諮詢建議,與代為執行,對客戶在協助個人或家庭的財務目標的達成,有著很重要的角色,選擇一個
合適的財務顧問相當重要。要如何正確判斷誰是合適的財務顧問?專業能力與職業道德這二項因素應該是首先要考量的。

專業能力方面,理財規劃服務因為必須整合保險、投資、稅務等各方面的專業,具備保險規劃、租稅規劃、投資理財規劃、遺產及退休規劃等不同領域
金融證照對投資人多少都有幫助。但是否具備跨領域的整合服務、是否與時俱進持續進修, 及是否接受專業職業道德與紀律規範是更形重要的。

 職業道德方面,因為一個財務規劃案件牽涉到的都是客戶的個人與家庭隱私、財務狀況、投資資產等資料,如果不能堅守職業道德,可能會有洩露客戶
隱私、利益衝突等問題發生,因此這方面還是需要注意,以保護自己的權益。

如果你沒有時間或相關的財務專業知識，你會需要一個符合資格的專業財務顧問的協助，來釐清你的目的地(目標)，設定達成的最佳路線。為了建立
你的財務資產，也需確保各方面緊急備用資源能夠到位，以應付可能發生的風險，因此建議還是找一個符合資格的專業財務顧問。

理財規劃的執行步驟為何？

依據不同的內容需求，每件規劃案執行方式可能在順序或項目比重上有所差異，通常一個完整的規劃至少包含了以下項目：

常見的理財規劃服務有哪些 ？

• 現金流規劃：包含儲蓄、收入、支出、負債、貸款、失業、緊急事件等。
• 保險規劃：包含人身基本保險、產物險等。
• 投資規劃：包含風險、變現性、市場性、時間性、投資稅負、投資配置、投資工具分析等。
• 教育規劃：包含子女或個人的教育基金、留遊學基金、學貸規劃等。
• 稅務規劃：包含所得稅、贈與稅、遺產稅或其他個人及商業性稅捐。
• 退休規劃：退休前儲蓄投資、退休時請領並配置退休金、退休後收支管理等計畫。
• 繼承規劃：遺產繼承、轉讓、信託等相關稅負及法律問題。